В пятницу ЦБ опубликовал данные о выплатах по внешнему долгу. С учетом процентов российские банки и компании должны выплатить инвесторам и кредиторам до конца следующего года 163,2 млрд долларов, что составляет четверть всех внешних обязательств РФ, пишет РБК Daily.
По данным ЦБ, в четвертом квартале российским банкам и компаниям предстоят погашения на 47,5 млрд долларов, включая проценты. Эти потребности будут удовлетворены за счет 50 млрд долларов, которые Банк развития получит из золотовалютных резервов в виде депозита ЦБ сроком на один год с возможностью пролонгации.
Из этих средств российские компании могут получать кредиты на погашение займов, полученных до 25 сентября 2008 года за рубежом. В перечень возможных получателей в последней редакции депутаты включили также компании с российским капиталом, зарегистрированные в иностранной юрисдикции, в частности, SPV.
2009 год будет пиковым: банки рассчитывали на рефинансирование
Законопроект принят во втором и третьем чтениях, в верхней палате его рассмотрят в понедельник. "Серьезность проблемы в том, что ни один бизнес-план не был рассчитан на то, что займы придется отдавать, все рассчитывали на рефинансирование. Проблема долгоиграющих неплатежей чревата системными рисками, рисками массовых дефолтов", - предупреждает член консультативного совета по вопросам денежно-кредитной политики, банковского регулирования и банковского надзора при председателе Банка России Сергей Алексашенко.
Между тем и следующий, 2009 год обещает быть непростым: банкам и компаниям надо будет вернуть 115,7 млрд долларов. И это только четверть всех внешних обязательств российской экономики.
Очевидно, исходя из этого на прошлой неделе Госдума увеличила срок предоставления банкам 950-миллиардного субординированного кредита с пяти до десяти лет. Из этого объема средств ЦБ сможет предоставить Сбербанку 500 млрд рублей под 7% годовых.
Банк развития получит в распоряжение 450 млрд рублей из Фонда национального благосостояния в виде депозита на срок до 31 декабря 2019 года по ставке 7% годовых. Он сможет размещать их под 8% годовых в виде субординированных кредитов ВТБ на сумму до 200 млрд рублей, Россельхозбанку до 25 млрд рублей, частным банкам на общую сумму до 250 млрд руб.
Последние могут получить госсредства на более выгодных, чем предполагалось ранее, условиях софинансирования 1:1, при этом объем кредита не может превышать 15% капитала.
Сильнее всего кризис может ударить по ритейлу, недвижимости, производителям продовольствия, говорится в отчете Unicredit Aton. Под ударом оказались акции, использованные в качестве залога, отмечают "Ведомости", указывая на то, что государству не обойтись без использования валютных резервов для поддержки бизнеса.
Высокий уровень задолженности у "БазЭла", "Альфа-групп" и АФК "Система", отмечается отчете Unicredit Aton. Из-за долгов Олегу Дерипаске уже пришлось расстаться с 20% акций Magna и 9,99% Hochtief.
"Крупные заемщики должны погашать свои обязательства по кредитам и проходить оферты, если не помочь предприятиям частично рефинансировать свой долг, проблема неплатежей пойдет очень глубоко в экономику. Ведь даже у ритейлеров есть поставщики, с которыми они могут начать не расплачиваться вовремя из-за погашений по долгам", - поясняет предправления ВТБ 24 Михаил Задорнов.
Кроме того, это позволит выдавать более крупные займы одному заемщику. "Например, тот же Сбербанк сможет выдавать кредиты размером до 10 млрд долларов, - подсчитали в "Тройке Диалог". - Ранее средства в таком объеме корпорации могли "поднять" только с внешнего рынка".
Последние финансовые решения правительства вызвали беспокойство у части депутатов, которые полагают, что необходимо контролировать эффективность использования госсредств. В частности, член комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков считает необходимым обязать Банк развития ежеквартально предоставлять в ЦБ отчет о выданных кредитах и займах и включать их в годовой отчет Банка России.
