Центробанк обнаружил в деятельности группы "Кэшбери" признаки финансовой пирамиды. Об этом сообщил журналистам директор департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях. ЦБ передал в Генеральную прокуратуру и МВД информацию о группе российских и иностранных компаний, действующих под единым брендом "Кэшбери", сообщает ТАСС.
По словам Ляха, регулятор увидел в деятельности "Кэшбери" очевидные признаки "классической финансовой пирамиды". "Компании группы "Кэшбери" строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензии Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет", - отметил он.
Установлено, что "Кэшбери" вовлекла в проект несколько десятков тысяч человек. Представитель ЦБ отметил, что группа была признана одной из самых масштабных финансовых пирамид, выявленных за последние годы. Эта сеть развернула свою деятельность практически по всей России, при этом рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан.
"Мы считаем необходимым предупредить граждан о рисках, связанных с вложением денег в этот "проект", чтобы уменьшить их возможный ущерб", - сказал Лях, которого цитирует "Интерфакс".
По словам главы департамента, Центробанк проверяет все проекты, в отношении которых поступили такие сигналы. После проверки информацию передают в правоохранительные органы. "В данном случае мы видим, что в последнее время компания увеличила свою активность по проведению мероприятий по привлечению граждан, ее деятельность масштабировалась, и сообщения об этом мы получаем по разным каналам, в том числе и от своих коллег в регионах", - пояснил директор департамента.
В 2015-2018 годах Банком России зафиксирована деятельность почти 600 организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды. Материалы об их деятельности поступили в правоохранительные органы и в прокуратуру.
Группа "Кэшбери" называет себя p2p-платформой, предлагая гражданам инвестировать в выдачу микрозаймов частным лицам, малому и среднему бизнесу, кредитовать пользователей сервиса под залог движимого и недвижимого имущества, а также инвестировать в криптовалюту. Минимальная доходность, которую компания обещает инвесторам, - 0,5% в сутки. При этом доходность по инвестициям может достигать 550% годовых, говорится на сайте холдинга.
С 2016 года в "Кэшбери" входят микрокредитная компания "Варшава", общество с ограниченной ответственностью "Кэшбери" и английская компания "Cashbery Limited", координирующая работу платформы для инвесторов. При этом из данных на сайте следует, что головные офисы ООО "Кэшбери" и Cashbery Limited находятся в Дубае, хотя телефоны для связи указаны для Москвы, Казани, Ростова-на-Дону, Екатеринбурга, Казахстана и Мексики.
Компания утверждает, что у нее есть и "страховой гарантийный фонд", созданный с целью "дополнительного обеспечения вложенных инвестором средств". Чтобы стать участником страхового гарантийного фонда, нужно купить страховые пакеты.
